SEC对使用虚假 AI 主题投资建议的 1400 万美元加密诈骗提起指控

美国证券交易委员会（SEC）已对多家公司提起指控，指控它们涉嫌参与一场精心策划的加密货币诈骗，诈骗金额超过1400万美元，受害者为散户投资者。

起诉书指控加密资产交易平台 Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co., Ltd. 和 Cirkor Inc.，以及投资俱乐部 AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation 与此运营有关。

SEC 称，此诈骗是一场多阶段欺诈，先通过社交媒体广告吸引毫无防备的用户，并在群聊中冒充金融专业人士，承诺人工智能（AI）生成的投资建议能带来回报，以此建立信任。

随后，诈骗者说服受害者将资金投入虚假的加密资产交易平台，随后进行诈骗。

根据 SEC 的说法，AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF 和 Zenith 在 WhatsApp 等即时通讯应用上运营投资俱乐部，散户投资者通过社交媒体广告被诱导加入。AI Wealth 和 Lane Wealth 的 WhatsApp 群组至少从 2024 年 1 月运营至 2024 年 6 月，AIIEF 和 Zenith 则至少从 2024 年 7 月运营至 2025 年 1 月。

起诉书称，一名居住在中国北京的匿名个人为 AI Wealth、Lane Wealth 和 Zenith 的注册支付费用。加密平台的具体信息如下——

• Morocoin Tech Corp. - 成立于 2023 年 12 月左右，访问地址为 h5.morocoin[.]top（目前已失效）
• Berge Blockchain Technology Co., Ltd. - 成立于 2022 年 6 月左右，访问地址为 www.bergev[.]org（目前已失效）
• Cirkor Inc. - 成立于 2024 年 5 月左右，访问地址为 www.cirkortrading[.]com（已于 2025 年 10 月行政解散）

每个俱乐部都有一位“教授”通过 WhatsApp 向投资者发送宏观经济或股票评论的更新，以及一位负责日常互动的“助理”。这些角色还会发送所谓基于 AI 生成“信号”的交易建议。

SEC 表示：“这些俱乐部先用所谓的 AI 生成投资建议赢得投资者信任，然后诱导投资者在所谓的加密资产交易平台 Morocoin、Berge 和 Cirkor 开设并注资账户，这些平台虚假声称拥有政府许可证。”

“投资俱乐部和平台随后提供所谓的‘安全代币发行’（STO），声称由合法企业发行。实际上，这些平台根本不进行交易，所谓的安全代币发行及其发行公司都是虚构的。”

AI Wealth 和 Lane Wealth 的 WhatsApp 群组据称推广了一种名为 SCT 的加密资产的 STO，声称由 SatCommTech 公司发行。同样，AIIEF 和 Zenith 的群组宣传了另一种名为 HMB 的加密资产 STO，声称由 HumanBlock 发行，但 SatCommTech 与 HumanBlock 均被确认为虚构公司。

更糟的是，当投资者尝试提取资金时，虚假平台再次诈骗，要求支付预付款才能获取账户中的资金，最终这些平台切断了投资者的服务渠道。

非法所得总计至少 1400 万美元，通过一系列银行账户和加密资产钱包转移到海外，其中部分账户由位于东南亚的中国或缅甸个人持有。被挪用的资金中，加密资产至少占 740 万美元，法币账户约占 660 万美元。

在一起案例中，一名 Morocoin 投资者向中国和香港的账户汇出了七笔共计超过 100 万美元的电汇。另有一名 Cirkor 投资者向印尼的一家银行汇出了超过 140 万美元。此外，Reddit 上有多篇报告称个人因该诈骗而损失资金，AIIEF 甚至使用了“Richard Dill”和“Daisy Akemi”等姓名作为教授和助理的化名。

被告被指控违反了 1933 年《证券法》和 1934 年《证券交易法》的反欺诈条款。SEC 同时寻求永久禁令和民事罚款，并要求返还本金并支付判前利息。

SEC 网络与新兴技术部门负责人 Laura D'Allaird 表示：“此案凸显了一种针对美国散户投资者的常见投资诈骗形式，后果极其严重。欺诈就是欺诈，我们将坚决追究损害散户投资者的证券欺诈。”